為進(jìn)一步優(yōu)化金融營商環(huán)境,幫助市場主體緩解資金緊張壓力,規(guī)范、高效為市場主體正常生產(chǎn)經(jīng)營提供資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障。晉城市城區(qū)人民政府辦公室牽頭對《晉城市城區(qū)市場主體應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理辦法》（城政辦發(fā)〔2024〕6號）進(jìn)行了修訂。按照公開、公平、公正、透明的原則，現(xiàn)向社會公開征求意見。公示期為2025年2月19日至2月25日。如有意見建議，請于2025年2月25日18時前，向區(qū)人民政府辦公室反映。
聯(lián)系電話：0356-2080190?
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晉城市城區(qū)市場主體應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理辦法
（修訂）
（征求意見稿）
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第一章 ?總 則
第一條??為著力解決我區(qū)市場主體融資難、融資成本高的問題，防止和化解市場主體資金鏈斷裂風(fēng)險，幫助資金周轉(zhuǎn)暫時困難的市場主體按時歸還到期貸款，以獲得流動資金續(xù)貸支持，促進(jìn)市場主體正常生產(chǎn)經(jīng)營和健康發(fā)展，結(jié)合山西省人民政府辦公廳《關(guān)于印發(fā)<山西省企業(yè)資金鏈應(yīng)急周轉(zhuǎn)保障資金管理辦法>的通知》（晉政辦發(fā)〔2023〕55號）文件，特制定本辦法。
第二條??本辦法所稱市場主體應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金，是指由區(qū)政府主導(dǎo)設(shè)立，為符合國家產(chǎn)業(yè)政策和銀行信貸條件、生產(chǎn)經(jīng)營正常、貸款即將到期但足額還貸出現(xiàn)暫時困難且金融機(jī)構(gòu)保證足額續(xù)貸的市場主體提供臨時周轉(zhuǎn)服務(wù)的短期資金。
第三條??應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金適用于市場主體流動資金貸款轉(zhuǎn)貸續(xù)貸的臨時周轉(zhuǎn)，不適用于項目貸款、表外融資等業(yè)務(wù)。
第四條??應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理應(yīng)堅持政府引導(dǎo)、公益運作、周轉(zhuǎn)使用、互利共贏的原則。
第二章 ?資金籌集與管理
第五條 區(qū)政府辦公室負(fù)責(zé)對我區(qū)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金實施全面監(jiān)督管理，篩選承辦主體，擬定具體管理辦法和操作方案，明確準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，制定支持目錄，建立內(nèi)控制度，報區(qū)政府審核批準(zhǔn)后組織實施。
第六條 應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金承辦主體應(yīng)具備應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理能力，負(fù)責(zé)建立和完善相關(guān)管理制度，規(guī)范資金管理，為市場主體融資提供高效便捷的服務(wù)。
第七條??區(qū)級應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金籌集規(guī)模暫定為8000萬元，根據(jù)經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展和市場主體需求可適時調(diào)整。應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金實行專戶管理、獨立核算、封閉運行、滾動使用。嚴(yán)禁挪用、借用、超范圍使用資金。
第八條 應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金承辦主體與合作銀行就開展市場主體轉(zhuǎn)貸相關(guān)事項進(jìn)行書面約定，明確合作方式、流程及雙方的權(quán)利與義務(wù)，合理調(diào)度應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金。
第九條 應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金可根據(jù)政策及市場需求變化情況，報區(qū)人民政府批準(zhǔn)后決定終止。終止后的資金返還區(qū)財政。
第十條??為充分提高應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的運轉(zhuǎn)效率,市場主體在使用資金時以一年期貸款市場報價利率(LPR)為基礎(chǔ),按占用時間繳納差別化資金占用費,應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的最長使用時限不超過20日,資金占用費按照實際使用的自然日收取。5日(含5日)內(nèi)歸還,按一年期貸款市場報價利率(LPR)收取資金占用費;6日至20日(含20日)內(nèi)歸還,按一年期貸款市場報價利率(LPR)1.5倍執(zhí)行。
除資金占用費外,應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用不得收取其他任何費用。
第十一條 應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金占用費收入列支限用于應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理性開支，原則上不超每年資金占用費收入的20%。
第十二條??應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的占用費收入結(jié)余、專戶存儲孳生的利息結(jié)余轉(zhuǎn)增應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金。?
第三章 ?申報條件與程序
第十三條??借用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的市場主體應(yīng)具備以下條件：
（一）市場主體生產(chǎn)經(jīng)營正常，市場前景良好，符合國家產(chǎn)業(yè)政策。
（二）在我區(qū)依法納稅且工商證件齊全。
（三）企業(yè)及企業(yè)法定代表人、實際控制人無征信不良記錄，擁有完善的財務(wù)、會計制度和規(guī)范的會計核算；個體工商戶經(jīng)營者無征信不良記錄。
（四）市場主體確實存在轉(zhuǎn)貸續(xù)貸困難，經(jīng)貸款銀行確認(rèn)正在辦理還貸續(xù)貸并同意給予續(xù)貸。
第十四條??下列市場主體原則上不得申報使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金：
（一）列入環(huán)保關(guān)停及淘汰落后產(chǎn)能名單等不符合國家產(chǎn)業(yè)政策的。
（二）違反應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用管理規(guī)定，不履行還款責(zé)任、拖欠資金占用費的。
（三）不按規(guī)定用途使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的。
第十五條??申請。符合條件的市場主體填寫《市場主體應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用申請表》遞交合作銀行，提出使用還貸續(xù)貸應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金申請。合作銀行對市場主體的申請進(jìn)行審查，同意續(xù)貸后，需在市場主體貸款到期前10個工作日在《市場主體應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用申請表》上簽署意見，報應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金承辦主體。并提供下列資料：
（一）同意續(xù)貸有效文件（需注明還貸后發(fā)放不低于還款額的新貸款)。
（二）即將到期的市場主體貸款合同原件及復(fù)印件。
（三）正在辦理續(xù)貸的相關(guān)證明材料原件復(fù)印件。
（四）市場主體征信系統(tǒng)記錄證明。
（五）其它資料。
第十六條??審核。應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金承辦主體收到銀行《市場主體應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用申請表》后，對市場主體的誠信狀況和申請資料的真實性、完整性進(jìn)行審核，提出使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金額度，明確還款日期、使用期限、占用費標(biāo)準(zhǔn)，與貸款銀行和市場主體簽署《市場主體應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金協(xié)議書》（三方協(xié)議書）。同時收集以下資料：
（一）營業(yè)執(zhí)照。
（二）企業(yè)法定代表人身份證或個體工商戶經(jīng)營者身份證。
（三）企業(yè)法人征信證明或個體工商戶經(jīng)營者征信證明。
（四）市場主體納稅證明。
（五）會計報表（資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表）。
（六）公司章程。
（七）市場主體的銀行開立賬戶通知書。
（八）其它資料。
第十七條??發(fā)放。應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金承辦主體與市場主體簽署《借款合同》。根據(jù)《借款合同》和《三方協(xié)議書》有關(guān)規(guī)定，辦理具體資金劃轉(zhuǎn)的財務(wù)手續(xù)并及時通知合作銀行與市場主體。合作銀行應(yīng)在收到應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金后5日內(nèi)，辦理完成轉(zhuǎn)貸手續(xù)并發(fā)放貸款，最長不得超過20日。
第十八條??歸還。經(jīng)市場主體委托或授權(quán)，合作銀行負(fù)責(zé)或者監(jiān)督市場主體將續(xù)貸資金足額劃轉(zhuǎn)至應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金承辦主體指定賬戶，歸還應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金。
第十九條??資料歸檔。應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金收回后，應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金承辦主體將資金使用、收回全過程中形成的資料立卷歸檔，以備后查。?
第四章??監(jiān)督和風(fēng)險控制
第二十條 承辦主體是應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金風(fēng)險控制主體責(zé)任單位，應(yīng)建立健全各項管理制度，對應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金實行全程跟蹤管理，及時掌握使用應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金的市場主體生產(chǎn)經(jīng)營狀況，及時監(jiān)測預(yù)警應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金使用情況，及時采取有效措施防范化解資金風(fēng)險。承辦主體應(yīng)嚴(yán)格按照有關(guān)規(guī)定及程序辦理借款審批手續(xù)，及時催收還款，按月向區(qū)政府辦公室報送應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理使用情況及重要事項，自覺接受區(qū)政府辦公室的監(jiān)督管理。
第二十一條 區(qū)政府辦公室要及時向區(qū)政府和市政府辦公室報告資金使用過程中的重大事項，并按季報送季度應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理使用情況，按年度報送全年應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理使用情況。
第二十二條 區(qū)審計局依法對應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金進(jìn)行審計監(jiān)督。區(qū)政府辦公室牽頭做好相關(guān)審計報告整改落實組織推動工作。
第二十三條??建立風(fēng)險預(yù)警機(jī)制。續(xù)貸業(yè)務(wù)比照一般貸款業(yè)務(wù)進(jìn)行管理，按金融機(jī)構(gòu)貸后管理的相關(guān)要求，開展續(xù)貸流程跟蹤督導(dǎo)。區(qū)政府辦公室、應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金承辦主體和發(fā)放貸款的金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對市場主體續(xù)貸資金的監(jiān)督管理，對改變資金用途的借款市場主體，要提前收回資金，及時化解風(fēng)險。對借款人違反財經(jīng)紀(jì)律、提供虛假信息等違約違法行為要嚴(yán)肅處理，涉嫌犯罪的依法移交司法機(jī)關(guān)處理。
第二十四條??對同意續(xù)貸且借款人符合續(xù)貸條件的，合作銀行承擔(dān)按期足額續(xù)貸責(zé)任。對因未按時足額續(xù)貸導(dǎo)致應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金不能及時歸還的，由合作銀行承擔(dān)應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金歸還，補(bǔ)足的清償責(zé)任。
第二十五條 建立應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金風(fēng)險撥備制度，按資金占用費收入的10%提取風(fēng)險準(zhǔn)備金，用于補(bǔ)償業(yè)務(wù)運營過程中出現(xiàn)的不可抗力風(fēng)險損失。風(fēng)險準(zhǔn)備金累計金額達(dá)到實繳到位應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金規(guī)模的20%后，可暫不再計提。風(fēng)險準(zhǔn)備金實行專戶管理，不得挪作他用。?
第五章 ?附 則
第二十六條??本辦法自印發(fā)之日起施行，有效期5年。區(qū)政府辦公室2024年3月6日印發(fā)的《晉城市城區(qū)市場主體應(yīng)急周轉(zhuǎn)資金管理辦法》（城政辦發(fā)〔2024〕6號）同時廢止。
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